«Μαύρο» χρήμα μέσω εταιρειών κοινής ωφέλειας – Το κόλπο με τις επιστροφές χρημάτων
Μια νέα μέθοδο ξεπλύματος χρημάτων από εγκληματικές δραστηριότητες, μέσω εταιρειών κοινής ωφέλειας, εντόπισε η Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες.
Σύμφωνα με την Αρχή, φυσικά πρόσωπα που εμφανίζονται να κατοικούν στην Ελλάδα χρησιμοποιούσαν εταιρείες παροχής υπηρεσιών κοινής ωφέλειας, χωρίς οι ίδιες να γνωρίζουν τι συνέβαινε, ως ενδιάμεσο κρίκο ώστε χρήματα αμφίβολης προέλευσης να καταλήγουν σε τραπεζικούς λογαριασμούς ως επιστροφές χρημάτων από απολύτως νόμιμες συναλλαγές.
Η πρακτική ξεπλύματος χρημάτων στηριζόταν σε μια φαινομενικά απλή διαδικασία: οι εμπλεκόμενοι κατέβαλλαν σε παρόχους, όπως εταιρείες ηλεκτρικής ενέργειας, ποσά πολύ μεγαλύτερα από εκείνα που όφειλαν για τους λογαριασμούς τους. Στη συνέχεια ζητούσαν να τους επιστραφεί η διαφορά, υποστηρίζοντας ότι είχε καταβληθεί κατά λάθος.
Πώς λειτουργούσε ο μηχανισμός
Με αυτόν τον τρόπο δημιουργούνταν μεγάλα πιστωτικά υπόλοιπα στους λογαριασμούς των πελατών στις εταιρείες κοινής ωφέλειας.
Έπειτα από σχετικό αίτημα, τα επιπλέον ποσά επιστρέφονταν από τους παρόχους σε τραπεζικούς λογαριασμούς των ιδιωτών, ακόμη και στο εξωτερικό.
Έτσι, σύμφωνα με την Αρχή, χρήματα που αρχικά δεν μπορούσαν εύκολα να εισαχθούν στο τραπεζικό σύστημα χωρίς έλεγχο της προέλευσής τους εμφανίζονταν πλέον ως επιστροφές χρημάτων από εταιρείες κοινής ωφέλειας και αποκτούσαν νομιμοφάνεια.
Η Αρχή επισημαίνει ότι τα ποσά που πιστώνονταν στους λογαριασμούς δεν μπορούσαν να δικαιολογηθούν από τη φορολογική ή οικονομική εικόνα των εμπλεκομένων και, για τον λόγο αυτό, θεωρούνται ύποπτης και παράνομης προέλευσης.
Πληρωμές από το εξωτερικό και επιστροφές σε άλλους λογαριασμούς
Όπως προέκυψε από την ανάλυση των στοιχείων, σε αρκετές περιπτώσεις τα ίδια πρόσωπα είχαν συμβάσεις με πολλές εταιρείες κοινής ωφέλειας για διαφορετικά ακίνητα.
Οι πληρωμές ήταν επαναλαμβανόμενες, ασυνήθιστα υψηλές και δεν αντιστοιχούσαν ούτε στις πραγματικές οφειλές ούτε στην προηγούμενη κατανάλωση. Σε μεγάλο μέρος των περιπτώσεων, τα χρήματα προέρχονταν από κάρτες ή άλλα χρηματοοικονομικά μέσα που τηρούνταν σε ιδρύματα εκτός Ελλάδας.
Οι επιστροφές, αντίθετα, κατευθύνονταν κυρίως σε λογαριασμούς που τηρούνταν στην Ελλάδα και συχνά ήταν διαφορετικοί από εκείνους μέσω των οποίων είχαν γίνει οι αρχικές πληρωμές.
Η Αρχή διαπίστωσε ακόμη περιπτώσεις στις οποίες οι ίδιοι τραπεζικοί λογαριασμοί λάμβαναν επιστροφές χρημάτων από περισσότερους του ενός παρόχους.
«Αυξανόμενη συχνότητα»
Η συγκεκριμένη μεθοδολογία, σύμφωνα με την Αρχή, εμφανίζεται με αυξανόμενη συχνότητα και απαιτεί συστηματικότερη μελέτη από τους αρμόδιους φορείς.
Στόχος είναι η ενίσχυση των μηχανισμών εντοπισμού τέτοιων συναλλαγών και η λήψη μέτρων που θα εμποδίζουν τη χρήση εταιρειών κοινής ωφέλειας ως ενδιάμεσων για την ενσωμάτωση παράνομων κεφαλαίων στη νόμιμη οικονομία.
18°
