Τrust reveals: Πώς οι δισεκατομμυριούχοι μεταφέρουν στους απογόνους τον πλούτο τους

Οι δισεκατομμυριούχοι των ΗΠΑ έχουν βρει ένα νέο, σχεδόν τελετουργικό τρόπο να παραδίδουν τον οικογενειακό πλούτο: τις λεγόμενες συναντήσεις “trust reveal”, όπου οι κληρονόμοι μαθαίνουν ότι τους περιμένουν περιουσίες εκατοντάδων εκατομμυρίων. Στον κόσμο όπου κινούνται οι δισεκατομμυριούχοι, η μεταβίβαση του πλούτου δεν είναι απλώς μια οικονομική διαδικασία, αλλά μια επιμελώς σκηνοθετημένη στιγμή ενηλικίωσης για την επόμενη γενιά.

Το φαινόμενο γιγαντώνεται καθώς οι δισεκατομμυριούχοι baby boomers ετοιμάζονται να μεταφέρουν τον μεγαλύτερο όγκο ιδιωτικού πλούτου στην ιστορία. Σύμφωνα με την Cerulli Associates, περισσότερα από 100 τρισεκατομμύρια δολάρια θα αλλάξουν χέρια μέχρι το 2048, με τα 62 τρισεκατομμύρια να προέρχονται αποκλειστικά από υψηλής καθαρής αξίας νοικοκυριά – το κορυφαίο 2% του πληθυσμού.

Από εκεί και πέρα, το κείμενο παραμένει ως έχει:

Οι κληρονόμοι συνήθως καλούνται για μια απλή «οικονομική ενημέρωση», χωρίς να γνωρίζουν ότι πρόκειται να ακούσουν πως ένα trust –ενίοτε 50, 100 ή 300 εκατομμύρια δολάρια– έχει ήδη στηθεί γι’ αυτούς. Ο Λουκ Τζέρναγκαν, πρώην επίσκοπος και νυν σύμβουλος της Matter Family Office, οργανώνει δεκάδες τέτοιες αποκαλύψεις τον χρόνο. «Δεν έχω βρεθεί ποτέ σε μία από αυτές χωρίς δάκρυα», λέει.

Για πολλές οικογένειες, ο στόχος είναι διπλός: να εξασφαλίσουν ότι ο πλούτος θα αντέξει στον χρόνο και να προστατεύσουν τα παιδιά από τον κίνδυνο να χάσουν το κίνητρο για εργασία και αυτονομία. Δεν είναι τυχαίο ότι ο Γουόρεν Μπάφετ έχει γράψει: «Οι πολύ πλούσιοι γονείς πρέπει να αφήνουν στα παιδιά τους αρκετά ώστε να μπορούν να κάνουν τα πάντα, αλλά όχι τόσα ώστε να μην χρειάζεται να κάνουν απολύτως τίποτα».

Οι σύμβουλοι πλούτου και οι δικηγόροι αναφέρουν πως οι οικογένειες δημιουργούν όλο και πιο σύνθετες δομές: trust που χρηματοδοτούν ακριβά χόμπι όπως ιππασία, trust αφιερωμένα στα ταξίδια, trust με μπονους για ακαδημαϊκές επιδόσεις ή με κανόνες που απαιτούν από τους δικαιούχους να εργάζονται ή να παραμένουν νηφάλιοι.

Ιδιαίτερα δημοφιλές είναι το «dynasty trust», το οποίο μπορεί να μεταφέρει πλούτο επ’ αόριστον παρακάμπτοντας φόρους και κρατώντας την περιουσία εντός οικογένειας ακόμη και για αιώνες. Δεν είναι τυχαίο ότι πολλές οικογένειες αποκαλύπτουν τον πραγματικό πλούτο στα παιδιά μόνον όταν διαφαίνεται πιθανός γάμος — αφού τα trust προστατεύουν την περιουσία από μελλοντικούς συντρόφους που ίσως μπουν στο κάδρο των διεκδικήσεων.

Όμως οι αποκαλύψεις δεν είναι πάντα ανέφελες. Η Τζεν Γκαλβάγκνα, επικεφαλής trust και κληρονομιών της Bank of America, περιγράφει περιπτώσεις όπου ακόμη και όταν κάθε παιδί λαμβάνει πολυτελή ακίνητα αξίας έως και 10 εκατ. δολαρίων, ξεσπούν διαμάχες για το ποιο σπίτι είναι «καλύτερο»: πιο κοντά στη θάλασσα, καλύτερα ανακαινισμένο, σε πιο «φωτογραφικό» σημείο του κόσμου.

Στο παρασκήνιο υπάρχει πάντα η ίδια ανησυχία που ακούει καθημερινά ο Ντάνιελ Γκρίφιθ, διευθυντής στρατηγικής πλούτου της Huntington National Bank: «Πώς διασφαλίζω ότι τα παιδιά μου δεν θα καταστραφούν από τον πλούτο;»

Έτσι, τα “trust reveals” έχουν μετατραπεί σε σκηνές υψηλής έντασης: μια αίθουσα γεμάτη συμβούλους, δικηγόρους και τραπεζίτες — και απέναντί τους κληρονόμοι που καταλαβαίνουν ότι η ζωή τους μόλις άλλαξε ολοκληρωτικά.

Πηγή: The Wall Street Journal